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                    注冊

                    建設銀行大客戶經理偽造合同詐騙5000萬,辦理8888黑卡,投涉外理財血本無歸


                    來源:和訊網

                    孫棟第一次到建設銀行購買理財產品,投入3000多萬元半年時間就有300萬的盈利,半年10%的收益讓孫棟很滿意。 出于對建設銀行理財經理謝樹進能力認可和信任,孫棟將銀行卡密碼和網銀U盾全權交給謝樹進,后

                    孫棟第一次到建設銀行購買理財產品,投入3000多萬元半年時間就有300萬的盈利,半年10%的收益讓孫棟很滿意。

                    出于對建設銀行理財經理謝樹進能力認可和信任,孫棟將銀行卡密碼和網銀U盾全權交給謝樹進,后續又總計投入8000余萬元。為此,謝樹進特意給孫棟辦理了一張尾號為8888的黑卡,所有手續費全免。

                    但不同以往的是這次理財產品到期后,孫棟遲遲未收到本金和盈利。2014年5月,到建設銀行貴州省分行延西支行查看賬戶后,孫棟徹底傻眼了,賬戶里共6105萬元被轉入謝樹進岳母和妻子賬戶。從銀行工作人員口中,孫棟還得知一個更為震驚的消息,謝樹進早在3個月之前就已經從建行離職。

                    建設銀行大客戶經理偽造合同詐騙5000萬,辦理8888黑卡,投涉外理財血本無歸

                    12月26日,謝樹進案在裁判文書網公布,將該起巨額詐騙案的更多細節披露出來。

                    14年工作經驗擋不住高額收益利誘

                    2011年6月,孫棟在中國建設銀行貴陽延西支行辦理業務過程中認識了該行客戶經理謝樹進,謝樹進的介紹和推薦下,孫棟決定投入資金購買建設銀行的理財產品進行理財。

                    由于孫棟每次購買謝樹進推薦的建設銀行理財產品后均取得盈利,遂對謝樹進產生信任,決定繼續投入資金購買建設銀行的理財產品,并將購買建設銀行理財產品的相關事宜全部交由謝樹進代為辦理。為此,謝樹進幫忙先后辦理了三張建設銀行卡,一張尾號為8888的建行黑卡,一張尾號為8008的信用卡,并開通網上銀行及手機短信業務。

                    為了便于購買建設銀行的理財產品,孫棟將建設銀行卡的網銀密碼及U盾也交由謝樹進保管和使用,銀行卡則由其本人自行保管。

                    建設銀行大客戶經理偽造合同詐騙5000萬,辦理8888黑卡,投涉外理財血本無歸

                    2011年8月份,謝樹進通過一個客戶介紹認識了屠某,屠某給謝樹進推薦一款名為邁瑞凱的理財產品,表示邁瑞凱是一個在英國注冊的即將上市的公司,分公司在馬來西亞,該公司給投資人提供的是現金20%的年利息,還有120%的股票加股權回報率。除了兌現約定的收益外,還可以從總體收益中提取10%的傭金。

                    在巨大的利益誘惑前面,有著14年工作經驗的謝樹進很快就輕信了。謝樹進決定大干一場,并將目標選擇在了客戶孫棟身上。

                    先開始瞞著孫棟將700萬元現金投到了邁瑞凱的理財產品上,后來又陸續轉出多筆資金購買邁瑞凱理財,共投入2180萬元。謝樹進告訴孫棟,投資建行的理財產品(其實是邁瑞凱理財產品),可以保證每年2.4倍的收益,現金20%的年利息,還有120%的股票加股權。

                    聽到能賺這么多錢,孫棟很高興,還向謝樹進表示如果賺得多出2.4倍的那部分就是給他的。

                    后來,謝樹進又通過屠某介紹正式認識了邁瑞凱公司老總盧季明,盧季明告訴謝樹進,公司不光只有邁瑞凱理財產品,還有葵奢基金,也是一款收益不錯,而且比較穩定,可以長期投資的理財產品。葵奢基金是一款年收益25%的理財產品,而且有合同保障。

                    客戶不識字遂偽造虛假理財合同

                    作為建行大客戶經理,謝樹進有一枚建行授權保管使用業務公章,公章上寫的是“中國建設銀行延西支行業務用公章”,公章的效力主要是針對建行理財產品的銷售和一些內部事務的處理。

                    2013年3月份左右,為了讓孫棟堅信所購買理財產品是建行的,謝樹進于是偽造了一份建行理財產品的合同,合同上有建設銀行的公章。

                    孫棟并不認識字,也看不懂合同,只看到有建行的公章,當時相信謝樹進是幫自己做建行理財產品,而且還有建行的公章,就更加相信這份合同真是建行購買理財產品的合同。

                    按照規定,謝樹進在使用這枚建行公章的時候不需別人審核,建行理財產品合同都是一式二份,一份給客戶,另一份建行留存,在簽訂合同后的次日由專人來審核建行留存的另一份合同。但謝樹進給孫棟簽的這份建行合同就只有一份,事實上,這份合同就是借建行之名偽造的合同。

                    2013年4月份,謝樹進又瞞著孫棟將他的3000萬元投入到了葵奢基金當中,仍然告訴孫棟給其購買的是建行的理財產品。

                    為更方便打理上述5180萬元的投資,對該筆資金有所監管,加之盧季明邁瑞凱的公司承諾給謝樹進發的工資比在貴陽建行要多的多。2014年2月,謝樹進從貴陽建設銀行辭職,來到盧季明在馬來西亞的公司工作。辭職前,還委托盧季明幫忙辦理了馬來西亞護照以及瓦努阿圖護照,護照花費的124萬元系從投資款中扣除。

                    做完一系列的安排后,謝樹進在馬來西亞等待投資到期,以享受巨額收益。

                    投資款血本無歸詐騙被判刑13年

                    在馬來西亞工作期間,一次偶然機會,謝樹進在公司辦公室的文件袋中看到了盧季明的入境證明,讓謝樹進起了疑心。

                    事后,經公安機關證實,盧季明是哈爾濱人,他在馬來西亞開設了葵奢基金公司,邁瑞凱投資理財公司,jild翡翠投資公司,這三家公司主要是以高額的利息來吸引中國投資者的投資。

                    2014年4月,由于孫棟向謝樹進催要投資款,但盧季明給予葵奢基金的投資利息僅150萬元。謝樹進一時心急,當時又喝了點酒,就提了兩把菜刀把盧季明三個同事劫持了。謝樹進本想通過這個方法要回自己投入的錢,但事與愿違,非但錢沒要回,自己還就此被馬來西亞警方拘留。謝樹進在關了14天后盧季明花了約300萬元找關系將謝樹進救出來,之后便被馬來西亞驅除出境。

                    公安機關于2014年6月24日對謝樹進進行網上追逃。

                    同年11月30日,謝樹進在中央電視臺財經頻道看到盧季明在公安部的2014獵狐行動中涉嫌網絡詐騙,被湖北省孝感市公安局在境外抓獲,謝樹進這才意識到投資的錢被騙。考慮幾天以后,12月16日,謝樹進到吉林省白山市江北公安分局刑警大隊投案自首。

                    另經法院查明,謝樹進除了慌騙孫棟的錢款進行投資,還偽造建設銀行委托理財協議,騙取了另一受害人唐某的75萬元。

                    建設銀行大客戶經理偽造合同詐騙5000萬,辦理8888黑卡,投涉外理財血本無歸

                    庭審中,謝樹進辯稱其本意是為了幫助孫棟多賺錢,只是在理財過程中沒有處理好,其并沒有想非法占有被害人的資金。法院認為,謝樹進虛構事實,隱瞞真相,偽造建設銀行投資理財合同,謊稱購買建設銀行理財產品,騙取被害人孫棟、唐某投資理財資金共計人民幣5369.66萬元,數額特別巨大,其行為構成詐騙罪。

                    考慮到謝樹進在犯罪以后自動投案,如實供述自己的犯罪行為,法院一審判處謝樹進有期徒刑13年,并處罰金20萬元。違法所得人民幣5319.66萬元繼續追繳,發還被害人。

                    [責任編輯:王秀秀]

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